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高估自己比高估市场更可怕

admin 2014-1-26 09:23

简介 :高估自己比高估市场更可怕 如果投资者低估了自己的投资能力,他不会采取盲目冒险的行动,最多就是丢失了一个赚钱机会。而如果投资者高估了自己的投资能力,就会让自己身临险境而遭受打击。 在 ...

高估自己比高估市场更可怕


如果投资者低估了自己的投资能力,他不会采取盲目冒险的行动,最多就是丢失了一个赚钱机会。而如果投资者高估了自己的投资能力,就会让自己身临险境而遭受打击。

在股票市场上,存在一种盲目的乐观和自信。大多数人在进入股市的时候都是信心满满,虽然这种信心是毫无来由的。虽然股市上的熊市往往比牛市长,亏钱的比赚钱的多,但是人们在股票市场的自信永远都比谨慎多。

本文把投资人按照他的水平分了级别,从尼克·里森那样的“危害级”到沃伦·巴菲特那样的“伟大级”,人人最终都会找到自己的确切位置。然而,很多人都会发现自己最终的位置可能和自己当初想像的不一样。这一点也不稀奇,试想我们初入社会时候的理想到现在实现了的有几个呢?梦想破灭是常态,实现理想是异常——这才是恒久不变的法则。

所以,对于我们一般的投资者来说(包括我自己),如果能够“打败指数”就已经很成功了。或许,如果某个投资者非常的用功,又有比较好的研究条件,他可以将自己的目标设计得略高于平均水平。笔者个人的目标就是年收益20%,如果未来20年笔者能够做到这一点,就很满意了,前提是我要花很多的时间研究投资,并且在投资方面有大量的劳动投入。当然,笔者也做好了成绩更差的心理准备,如果年收益能超过10%,那么我还有理由继续做。如果笔者的年收益差到5% 以内甚至是亏损,那么我肯定不做股票了。因为做股票是有劳动在里面的,费了时间和脑力却连存银行的收益都不如,不如不要做股票,把钱存入银行,把自己的精力省下来去做自己有把握的事情,比如对笔者来说,可以去帮助别人打几个官司。

人们需要根据具体情况观察和评估自己的能力,不能刚愎自用。认识自己不能做什么,或者不擅长做什么,绝对不是在害自己。往往能正确认识自己的人也能够正确的认识别人,这其实是统一的。如果投资者能够找到信得过的基金经理帮自己做投资,这也是一种不错的选择。

虽然我国股票市场里面有几千万人在买进卖出,其实他们当中大多数人都不适合自己做股票。也许有人会说照你的说法,当很多人认识到了自己能力的局限退出股市,那不是没人做股票了吗?其实您不用担心,股票市场这个有史以来最杰出的经济发明的最杰出之处就在于它具有巨大的“迷惑性”。虽然实际上股市是用来投融资的工具,但它被设计成了一个看起来天天都充满赚钱机会的“电子赌场”,它可以轻易的让成千上万的人认为自己能够中上一票,就好像福利彩票这种统计概率上必输的游戏,什么时候缺少过下注的人呢?人们总是喜欢幻想自己中了500万的情景,麻痹自己。

人内心的自负和赌性是非常根深蒂固和广泛存在的,这保证了股市和赌场一样,永远都会有很多要来输钱的人,虽然他们本来是想来赚钱的。

那么怎么才能认清自己在投资方面的能力范围呢?实事求是地说这绝对只能自己考量了,结果也只能经过时间的考验才知道。笔者只能说说自己做这种判断的几个依据,可以给大家做个参考:

(1) 在你过去的人生中,对商业和投资接触过多少?

笔者认为投资是一门和商业经营息息相关的专业,虽然不专业的人也可以做。也许不相信价值投资的人认为仅仅看看价格曲线、听听消息就可以做投资决策了,但我认为,充分的商业经验和知识对于投资是不可或缺的,虽然这不代表投资者一定是自己开过公司,但是他一定要对公司经营的基本概念有个了解,否则就只是在股票市场掷骰子赌大小。

(2) 在未来的人生中,你打算在商业和投资方面投入多少时间?

就算我们对商业和投资一窍不通,如果我们可以为此投入大量的学习和实践的时间,那么就可以弥补商业经验的不足。但要成为一个投资赢家,这种投入可不是一日之功。

(3) 你喜欢股票投资吗?能对繁琐的股票研究孜孜不倦吗?

你可以发现在各行各业,都有很多人并不喜欢自己做的事情,而只是出于工作需要。在这种状态下,他很难做到孜孜不倦,更难成为该领域里比较优秀的参与者。而股票的赢家是少数,如果他成不了那个少数,做股票是危险的。

(4) 你是否能保持学习状态?你是否能正确判断应该向谁学习,学习什么东西?

抽出相当多的时间学习和研究投资是必须的。而同时还要有一种判断力,就是学到了真正有用的东西。在股市里这一条非常重要,因为这个市场里面充满了误导的理论、误导的人和误导的书。很多人经年累月的刻苦钻研,最后发现教材都是错的。

(5) 你是冲动型的性格还是冷静研究型的性格?是独立自主兼顾他人的性格,还是刚愎自用或者依赖他人的性格?

不用过多解释,大家知道性格即命运,冲动、自负、盲从的性格都会成为投资的障碍。

(6) 你是否善于交朋友,善于利用社会信息和社会资源

虽然投资需要坐下来冷静的研究,但是有足够的人脉和丰富而有用的信息确实是对投资太重要了,大家可以看看那些做投资很成功的人,有几个是性格孤僻没有业内朋友的人呢?他们往往可以和各种了解企业重要信息的人打交道,得到第一手的投资信息。
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