找回密码
 立即注册

财富管理酝酿转型新方向

admin 2014-2-11 11:01

简介 :多位信托业内人士表示,银监会几次在座谈会上提出要叫停第三方理财机构代销信托,其目的实为鼓励信托公司发展直销渠道。在业内看来,信托公司不仅需发展直销渠道,将直销渠道晋升为财富管理中心也是信托业的转型方向 ...

    多位信托业内人士表示,银监会几次在座谈会上提出要叫停第三方理财机构代销信托,其目的实为鼓励信托公司发展直销渠道。在业内看来,信托公司不仅需发展直销渠道,将直销渠道晋升为财富管理中心也是信托业的转型方向。

“在这几次座谈会上,建立信托公司自己的销售渠道,一直是银监会强调的重点。”据一位信托公司内部人士称。

公开资料显示,2011年初前后,许多信托公司都开始筹建自己的销售渠道,主要通过设立产品营销、客户服务和财富管理相应的职能部门。据2012年年报数据显示,66家信托公司中58家均设立了产品营销、客户服务和财富管理部门。

值得注意的是,长安信托、方正东亚信托、中投信托、华澳信托、华宸信托等一些信托公司还设立了异地财富管理中心,平安信托和上海信托在财富管理部门之外已经设立了市场营销部门,专门从事产品的营销。

不过,信托业内人士提醒道,信托公司的直销能力差异较大。大多数中小信托公司,虽设有直销公司,但销售能力薄弱,100%依赖于第三方理财机构的并不在少数;而目前直销团队较强的信托公司包括中信信托、四川信托、新时代信托、新华信托等,但这些公司50%以上的集合信托也需依赖第三方理财机构发行。
  值得注意的是,财富管理成为信托公司转型的一个方向。据统计,2012年全年,至少有中融信托、华融信托、外贸信托等13家信托公司将以产品销售或金融理财命名的部门转变为财富管理部门。到2012年末,将产品营销或财富管理职能部门以财富管理命名的信托公司达57家。信托公司一直在寻求转型,而财富管理为信托行业提供了一个转型升级的方式。
  不过,在业内人士看来,虽然信托公司多在内部成立了相应的财富管理中心,但这还仅是第一步,信托公司要走向真正的财富管理,还有很多路要走。

财富管理中心,作为信托公司的部门,目前只卖信托公司自己的产品,还仅担任着产品分销、客户维护的职能。要想做真正的财富管理中心,就应该扩充产品线,将其他公司或其他类型产品纳入其中,真正地为客户定制财富管理方案,而不仅是为营销自己公司的产品。
  近年来在内忧外患交困之下,占信托业88%的私募融资与通道业务模式均面临挑战。在从业者看来,行业转型已在所难免,是发展土地信托、家族信托等新兴信托,还是寄望于财富管理,信托业内都在思考。

 


收藏 邀请

鲜花

握手

雷人

路过

鸡蛋